«Платина» растворилась в киберплатежах

Как сообщает корреспондент https://ustav.group , Центробанк отозвал лицензию у «Платины» и ввел временную администрацию, вкладчики получат деньги от Агентства по страхованию вкладов.

Финансовая организация нарушала федеральные законы о банковской деятельности и нормативные акты ЦБ, числе нарушений законодательства — эпизоды в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Кроме того, прежде банк «Платина» был замешан в более крупных скандалах – например, с детской порнографией.

Поганые «грибы»

Известно давно, что владелец банка Андрей Грибов через «Платину», создавший систему «Киберплат», проводил операции по обеспечению расчетов между физическими лицами, букмекерскими конторами и онлайн-казино. Удивительно, что после стольких скандалов Грибову удаётся избежать хоть какой-то ответственности.

Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому его вкладчики смогут получить свои средства от госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов», но не более чем 1,4 млн руб.

 

"Платина" растворилась в киберплатежах

 

По  данным «Банки. ру» , Агентство по страхованию вкладов начнет выплату страхового возмещения вкладчикам банка «Платина» не позднее 1 октября 2021 года, а банки-агенты для этого будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 23 сентября. Об этом сообщает департамент общественных связей АСВ.

Страховой случай в отношении банка наступил в пятницу, 17 сентября, в связи с отзывом его лицензии Банком России. По данным «Банки.ру» , на 1 декабря 2020 года объем нетто-активов банка составил 4,25 млрд рублей, объем собственных средств – 1,08 млрд рублей. За 11 месяцев 2020 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 20,04 млн рублей.

 

"Платина" растворилась в киберплатежах

 

Информация с сайта банка «Платина»

На базе одного из отделов московского банка «Платина» в 1997 году была создана первая российская электронная платежная система «Киберплат». В 2000 году она стала самостоятельной компанией. В 2020-м компания начала работать как сервис денежных переводов от юридических лиц физическим лицам (b2c-переводы) через Систему быстрых платежей (СБП) Банка России.

По некоторой информации, в «Платине» до отзыва лицензии сообщали главе Центробанка госпоже Набиуллиной, что проверка регулятора напоминает фальсификацию и может происходить в интересах конкурента — группы «Киви», так как сотрудники ЦБ имели с ними неслужебные отношения.

Как утверждают авторы на анонимном телеграм-канале «Банкста» , якобы «Платина» помогла с консультациями органам, регулятору и после этого прошли обыски в EcommPay и «Киви». Однако пока подтверждения этой информации нет.    

«Платина» сотрудничала с банками, у которых ЦБ ранее отозвал лицензию за обслуживание казино и букмекеров «Онего», «Нарат», «Премиум», Финтех, ЕРП. Но при этом часть платежей шли и через крупные банки — МТС, «Русский Стандарт», «Моби деньги». Впрочем, «Платина» уверяет, что она не знала о нелегальности операций.  

Порно приемы

«Платина» оказалась фигурантом скандального расследования американского журналиста в начале этого года, касавшееся деятельности хостинг-провайдеров. В книге Брайана Кербса «Spam Nation», изданной в США, рассказывается о том, что значительная часть владельцев сайтов с детской порнографией принимает платежи через «Киберплат» и его владельца – банк «Платина». Этой информации есть подтверждение.

В 2002 г. вокруг Cyberplat разгорелся скандал и компании пришлось уволить 40% своих сотрудников, включая топ-менеджмент, однако сам владелец «Платина» Андрей Грибов устоял и избежал какого-либо наказания.

Расследование стало первым делом сотрудника Центра информационной безопасности (ЦИБ) Федеральной службы безопасности (ФСБ) Сергея Михайлова. Позднее Михайлов стал замруководителя ЦИБ ФСБ, а в 2019 г. его осудили на 22 лет тюрьмы за шпионаж в пользу США, сообщает портал Cnews .

После скандала руководство банка вынуждено было признать инцидент.  Исполнительный директор ОАО «Киберплат.ком» Сергей Корзунов тогда заявил, что «Киберплат» обслуживает сайты, содержащие запрещенный контент. «Как выяснилось, это детская порнография», — пояснил господин Корзунов «Коммерсанту» , попытавшись сослаться на халатность или сговор некоторых сотрудников. Обслуживаемые «Киберплатом» сайты вроде lolapic.com или lolitaspro.com – всего около сорока — содержали запрещенный контент, но замалчивались менеджерами.

«Платиновые» острова

«Киберплат» принадлежит около 40% российского рынка электронных платежей. В 2000 г. оборот системы составил $7,5 млн, в 2001 г. — $57,4 млн (достоверность этих данных подтверждена аудиторским заключением Arthur Andersen).

Соучредителями  ЗАО «Киберплат» были коммерческий банк «Платина» (26% ) и американская компания Banking Consulting, зарегистриарованная в Калифорнии, однако позже ликвидирована.  

Во время скандала обсуждали версию о том, что подключение незаконных сайтов не могло происходить без ведома акционеров компании, потому что российские интернет-магазины не приносят достаточной прибыли, и Грибов мог договориться с крупными американскими порноресурсами. В 2001 г. оборот по ним составлял не менее 95% от всех транзакций в «Киберплат» и прибыль выросла по сравнению с предыдущим годом.

С 2015 года Грибов стал гендиректором ООО «Киберплат», а учредителями стали организации, зарегистрированные на Виргинских островах, согласно «Руспрофайл» .

 

"Платина" растворилась в киберплатежах

На данный момент «Киберплат» связана с 57 организациями, часть из которых зарегистрирована в офшорах.

 

"Платина" растворилась в киберплатежах

 

Выручка и прибыль за прошлый год отрицательные. Куда уходят средства?

Находятся на Виргинских островах находятся и другие учредителя принадлежащей Грибову компании «Родное поле».

 

"Платина" растворилась в киберплатежах

 

Замахнулся графоман Грибов и на нетленное. Скандальный банкир, выступив автором книжки «Как заработать миллиард или Интеллектуальный капитал предпринимателя».  По некоторой информации, Грибов поделился наработанными приемами и дает советы как миллионеру вырасти в миллиардера, и какие предпосылки для этого необходимы. Интересно, среди ценных рекомендаций есть и подсказки как «отмывать» деньги через офшоры?

Судя по всему, нынешние проблемы у владельца «Платины» Андрея Грибова — отзыв лицензии у банка —  это следствие всех предыдущих правонарушений и скандалов, в которых замешан бенефициар «Киберплата».

Особенно настораживает в официальном заявлении ЦБ информации о допущенных нарушения требованиях» Платиной» законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Каким образом структура Грибова может быть причастна к такому тяжелому обвинению, пока неизвестно, однако, не исключено, что Грибову могут предъявить куда более серьезные претензии и одними санкциями Центробанка он может не отделаться.

 

logo

USTAV.GROUP публикует актуальные сюжеты о лучших людях, компаниях региона и России.

Читайте, высказывайтесь, делитесь секретами, делайте тайное явным!

Любое копирование, в т.ч. отдельных частей текстов или изображений, публикация и републикация, перепечатка или любое другое распространение информации, в какой бы форме и каким бы техническим способом оно не осуществлялось, строго запрещается без предварительного письменного согласия со стороны редакции. Допускается цитирование материалов сайта без получения предварительного согласия, но в объеме не более одного абзаца и с обязательной прямой, открытой для поисковых систем гиперссылкой на сайт (с указанием названия ustav.group) не ниже, чем во втором абзаце текста.

Наш e-mail: [email protected]

Яндекс.Метрика

Copyright © 2011-2021 . http://ustav.group.
При использовании материалов сайта гиперссылка на Ustav.group обязательна. Редакция - [email protected]